JB금융지주, 안정적 이익 흐름 지속-KB증권

KB증권은 8일 JB금융지주(175330) 재무분석차트영역상세보기가 올해 1·4분기 시장 전망치를 웃도는 실적을 기록했고 앞으로도 안정적인 이익 흐름을 이어갈 것이라며 목표주가 8,000원을 유지했다. JB금융지주는 올해 1분기 지배주주 순이익 642억원을 거둬 전년 동기대비 36% 증가했다.

유승창 연구원은 “광주은행의 1·4분기 순이익이 작년보다 5.3% 증가한 451억원으로 성장세를 이어가는 가운데 그간 부진했던 전북은행도 순이익이 249억원으로 172.5% 증가했다”며 “특히 전북은행은 지난해 2·4분기 이후 대손 전입률이 분기별로 안정세를 보이면서 지주 실적을 견인하는 것으로 판단한다”고 분석했다. 이어 “보통주 자기자본비율이 최근 8.56%로 주가 할인요인으로 작용하고 있지만 양호한 순이익과 리스크관리로 올해 말에는 9%를 웃돌며 우려가 줄어들 것”이라며 “주가 할인요인 감소 전망과 주가순자산비율(PBR)이 0.38배로 업종 내 최저 수준인 점을 고려하면 현 주가는 저평가됐다”며 투자의견 ‘매수’를 유지했다.

/조양준기자 [e-mail]