우리은행이 선제적 금융사고 예방과 내부통제 혁신 방안의 일환으로 금융사고 패턴을 이용해 문제 거래를 탐지하는 이상징후검사시스템(FDS)를 24일부터 가동한다고 밝혔다.
이는 임종룡 우리금융그룹 회장이 지난해 10월 국정감사에서 올해부터 이상징후 탐지 체계를 구축해 시행하겠다고 발표한 데 따른 조치다. 이번 시스템 구축으로 은행권에서는 처음으로 시나리오 기반 부정거래 검사시스템을 현업에 도입하게 됐다.
이번 시스템은 △대출 취급시 연소득 허위 입력 △허위 자금용도 증빙자료 제출 △고객 몰래 정기예금 해지 후 편취 등 기존에 발생했던 사고 사례나 사고 취약 유형에 대한 대량의 거래 데이터를 기반으로 구축됐다. 영업점 업무 마감 시간 이후 특정한 이상 거래 징후 등을 탐지할 수 있는 행동 패턴 시나리오를 생성해 동일 유형의 사고가 다시 발생하는 것을 효과적으로 방지할 수 있다는 설명이다.
행동 패턴 시나리오에 따라 이상거래가 발생하면 검사시스템 모니터링을 통해 거래가 탐지되고 담당 검사역에게 알림과 자료를 보내 즉시 검사에 착수할 수 있게 된다. 특히 우리은행은 영업점의 다양한 거래에서 발생할 수 있는 사고를 선제적으로 예방는 효과가 있을 것으로 기대하고 있다.
우리은행은 △금융사고 패턴 분석 및 시나리오 생성 △내부통제 DB 구축 △모니터링 시각화 대시보드를 갖추고 있다. 이번 시스템 구축으로 고위험 시나리오 기반 최신 데이터를 추출해 검사에 활용하는 일련의 프로세스를 구축하게 됐다. 우리은행은 FDS 구축에 활용된 행동 패턴 시나리오를 이용해 향후 인공지능(AI) 기반의 통합 시스템을 마련할 예정이다. 우리은행 관계자는 “FDS를 적극 활용해 부정행위 사전 탐지 등 빈틈없는 내부통제를 위해 끊임없이 노력할 것”이라고 말했다.
< 저작권자 ⓒ 서울경제, 무단 전재 및 재배포 금지 >
zero@sedaily.com
