퇴직연금 자산관리센터는 프라이빗뱅커(PB)로 경험을 쌓은 30여명의 상담원으로 구성된 종합상담센터로 우리은행 퇴직연금부에서 운영한다.
우리은행 퇴직연금 자산관리센터의 특징은 고객 유형별로 특화된 서비스를 제공한다는 점이다. 우선 만기가 임박한 상품을 보유한 고객에게는 만기 안내와 함께 재가입 상품을 추천한다. 또 저금리 상품 보유 고객은 저축은행 정기예금 등 고금리 상품으로 교체하도록 유도해 수익률 관리를 적극 지원한다. 누적 수익률이 마이너스인 고객도 집중 관리한다. 손실이 발생한 포트폴리오를 진단하고 고객 맞춤형 포트폴리오를 제시해 수익률을 높이는 방식이다.
고객들의 상담 내용은 시스템을 통해 집중 관리하며 영업점에서도 퇴직연금 고객을 관리할 수 있도록 체계화했다.
앞서 우리금융그룹은 퇴직연금 사업 경쟁력을 높이기 위해 지주에 연금기획부를 신설하고 은행·보험 등 기존 계열사의 퇴직연금 사업 총괄은 물론 향후 증권·보험사 등 퇴직연금 사업자 인수에 대비한 사업 체계 구축을 맡기기로 했다.
우리은행 관계자는 “퇴직연금 가입 고객에게는 상품선택과 운용에 도움을 줄 전문가가 필요하다”며 “퇴직연금 수익률을 높일 수 있는 종합상담 서비스를 제공함으로써 고객의 은퇴자산 형성에 기여하겠다”고 말했다.
/서은영기자 supia927@sedaily.com
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