KB국민은행은 다양한 중위험·중수익 펀드를 한번에 가입할 수 있는 ‘KB 미들 엠(Middleⓜ ) 펀드 포트폴리오’를 출시해 판매하고 있다.
KB 미들 엠 펀드 포트폴리오는 초저금리 시대에 안정적인 수익을 추구하는 투자 수요를 반영한 상품으로 가격의 움직임이 서로 다른 펀드를 조합해 수익확률은 높이고 원금손실 위험은 낮춘 세트형 상품이다.
KB국민은행 관계자는 “이번 상품 출시로 글로벌 잠재성장률이 하락하고 불확실성이 상존하는 상황에서 투자의 기본인 포트폴리오 투자문화가 정착되고, 안정적이고 지속 가능한 수익 추구와 기분에 충실한 투자가 가능해질 것”이라고 말했다.
KB 미들 엠 펀드 포트폴리오는 변동성 위험이 연 2~5% 수준의 펀드들로 구성됐다. 최근 1년 기준 코스피200 변동성 위험이 14.6%임을 감안하면 코스피200 대비 20~50% 수준의 위험도를 갖는 상품들이 선정됐다. 또 투자자의 상품 위험도에 대한 이해를 돕기 위해 펀드 포트폴리오를 위험도와 기대수익에 따라 중(重), 수(秀), 익(益) 세 단계의 세트로 세분화했다.
중 세트는 변동성이 낮아 투자의 안정성을 중시하는 이용자, 수 세트는 안정성과 수익성 모두 중시하는 이용자, 익 세트는 상대적으로 보다 높은 수익을 추구하는 이용자에게 적합한 포트폴리오이다.
KB국민은행은 또 펀드 가입절차도 간소화했다. 여러 개의 펀드를 동시에 가입할 수 있는 다계좌 신규시스템과 복잡한 가입 신청 서류를 한 번에 작성할 수 있는 신 판매프로세스를 구축했다.
KB국민은행 관계자는 “펀드 포트폴리오 판매 등 이용자의 수익률 중심으로 투자문화를 선도하고 이용자 사후 관리에도 최선을 다하겠다”고 말했다.
한편 KB국민은행은 KB 미들 엠 펀드 포트폴리오 가입자에게 모바일 영화 예매권과 외식상품권을 추첨을 통해 제공하는 이벤트도 진행하고 있다.
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