[웰빙포트폴리오/6월호] 대신증권 '고객 부자 만들기 펀드'

대신증권은 대신의 대표 펀드를 목표로 하는 ‘고객 부자 만들기 펀드’를 판매하고 있다. 우량주ㆍ가치주ㆍ고배당주 중심의 투자를 지향하는 ‘고객 부자 만들기 펀드’는 여유자금이 있을 때 일시에 넣을 수도 있고 매월 일정 금액을 적립하듯 투자할 수도 있다. 이 펀드는 주식 60% 이상, 채권 40% 이하에서 편입비율을 조정하고 유동성 자산에도 40% 이하를 투자한다. 주가 상승기에는 우량주와 가치주 위주의 장기투자 포트폴리오와 중ㆍ단기 모멘텀 종목 위주로 투자하고 테마주ㆍ상승촉매제 보유종목 등도 편입비중을 늘린다. 반대로 주가가 하락세일 경우에는 주식편입비율을 낮추고 선물 매도 포지션을 늘려 주가가 하락할 때에도 이익을 낼 수 있도록 전략을 구사한다. 그러나 선물매도 포지션은 편입비의 10%를 초과하지 않게 조정된다. ‘고객 부자 만들기 펀드’는 매월 말 펀드의 포트폴리오와 벤치마크를 비교분석하고 기업탐방을 통해 펀더멘털을 점검, 포트폴리오를 재조정하게 된다. 상품 가입은 개인ㆍ법인 모두 가능하고 가입금액은 최초 가입 시 최소 10만원 이상이다. 상품 가입 후 90일 이후에 해약하면 환매수수료가 부과되지 않으며 90일 이전에 해약할 경우 이익금의 70%가 수수료로 부과된다. 이 환매수수료는 전액 펀드자산에 재편입된다. 이 상품에 가입하는 고객에게는 1,000만원 당 5,000원 상당의 문화상품권도 지급된다. 신탁보수는 순자산 기준으로 연 2.04%이며 상품 운용은 대신투자신탁운용이 맡는다.