[웰빙포트폴리오/6월호] 교보증권 ● 교보 에듀케어 학자금펀드

중학교 3학년 이하의 자녀를 둔 학부모들이 눈여겨 봐야 할 펀드다. 교보증권이 판매하고 있는 ‘교보 에듀케어 학자금펀드’는 자녀들의 대학 학자금 마련을 위한 목적성 상품으로 대학 등록금은 물론 입학 후 4년간 소요될 학자금을 계산해 합리적으로 투자할 수 있는 상품이다. 가입 대상은 현재 중학교 3학년 이하의 자녀를 둔 학부모들이며 가입 금액은 자녀들의 나이에 따라 정해진다. 교보증권이 가계 상황에 맞춰 투자방법을 설계해준다. ‘에듀케어 학자금 펀드’에 가입한 학부모들은 연세대학교 인간행동연구소의 성장단계별 교육서비스를 통해 자녀의 발달진단, 소양교육, 진로지원 등의 상담을 받을 수 있다. 교보문고에서 도서정보도 제공받는다. 이 펀드는 크게 채권혼합형, 주식혼합형, 주식형으로 나뉘는데 채권혼합형은 일시납 투자펀드로 주식에 30% 미만을 투자해 학자금 상승률을 목표로 운용된다. 주식혼합형은 일시납 투자와 적립식 투자를 동시에 할 수 있으며 주식 비중을 50% 정도로 유지한다. 주식형은 업종 대표주식 중심으로 80%를 구성해 수익률 극대화를 꾀하는 상품이다. 학자금 마련이 목표인 만큼 1년 미만에 해약할 경우에는 환매수수료를 징수한다. 90일 미만에 환매시 이익금의 70%, 180일에는 50%, 1년 미만의 경우에는 30%의 수수료가 부과된다.