교보증권이 내놓은 ‘교보 에듀케어 학자금펀드’는 자녀들의 대학 학자금 마련을 위한 목적성 상품으로 대학 등록금은 물론 입학 후 4년간 소요될 학자금을 계산해 합리적으로 투자할 수 있는 상품이다.
가입 대상은 현재 중학교 3학년 이하의 자녀를 둔 학부모들이며 가입 금액은 자녀들의 나이에 따라 정해진다. 교보증권이 가계 상황에 맞춰 투자방법을 설계해준다.
‘에듀케어 학자금 펀드’에 가입한 학부모들은 연세대학교 인간행동연구소의 성장단계별 교육서비스를 통해 자녀의 발달진단, 소양교육, 진로지원 등의 다양한 상담을 받을 수 있다. 또 교보문고에서 제공하는 도서정보도 볼 수 있다.
이 펀드는 크게 채권혼합형, 주식혼합형, 주식형으로 나뉜다. 채권혼합형은 일시납 투자를 위한 펀드로 주식에 30% 미만 투자해 학자금 마련을 목표로 운용된다. 주식혼합형은 일시납 투자와 적립식 투자를 동시에 할 수 있으며 주식 비중을 50% 정도로 유지한다. 주식형은 업종 대표주식을 중심으로 주식에 80% 정도를 투자해 수익률 극대화를 꾀하는 상품이다.
학자금 마련이 목표인 만큼 가입후 1년 미만에 해약할 경우에는 환매수수료를 징수한다. 90일 이전에 환매시 수익금의 70%, 180일까지는 50%, 1년 미만일 경우에는 30%의 수수료가 부과된다.
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