한국투자골드플랜연금전환펀드는 연금저축 상품으로 연말 정산을 할 때 납입 금액중 400만원까지 소득공제 혜택을 받을 수 있다.
이 펀드의 가장 큰 특징은 8개의 펀드가 '엄브렐러'형으로 묶여 있어 연금저축 계약이전과 같은 복잡한 절차 없이 펀드 간 자유로운 이동이 가능하다는 점이다. 특히 국공채펀드에서부터 중국펀드까지 다양한 투자대상과 상품등급을 가진 펀드들로 구성돼 선택과 활용의 폭이 매우 넓다.
따라서 위험회피 성향이 강한 안정추구형 투자자의 경우 국공채펀드와 채권펀드 위주로 투자할 수 있다. 또 적극적 투자성향을 가진 투자자은 골드플랜주식펀드, 네비게이터주식펀드, 삼성그룹주펀드 등 국내펀드뿐 아니라 글로벌이머징주식펀드, 브릭스주식펀드, 차이나주식펀드 등 해외 펀드들도 검토해 볼 수 있다.
세제 혜택이 주어진다는 점에서 해외주식형펀드 투자를 생각하는 투자자들에게도 추천할 만 하다. 지난 2010년부터 해외펀드를 신규로 가입하면 주식매매차익 등 펀드 수익 성과 전체에 대해 15.4%의 세금을 내야 한다. 그러나 해외주식형 연금저축펀드에 가입하는 경우 연금 수령 이후 소득공제 금액과 수익금에 대해 5.5%의 세금만 내면 된다.
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