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하나대투증권은 시장국면에 따라 시니어론 ETF와 채권자산을 전략적으로 배분하는 '하나UBS 글로벌 스마트리턴 채권혼합펀드'를 판매하고 있다.
'글로벌 스마트리턴 펀드'는 기존 채권형 펀드와 하이일드 펀드의 단점을 보완해 시니어론 상장지수펀드(ETF), 단기 하이일드, 미국 하이일드 등에 투자하는 상품이다.
시니어론이란 기업에 자금을 빌려 주고 이자를 받는 변동금리부 선순위 담보대출 채권을 말한다. 일반 채권은 금리가 오르면 가치가 떨어지지만 시니어론은 변동금리가 적용되어 기업의 대출 금리도 함께 올라 채권 하락 리스크를 축소할 수 있다.
펀드는 금리의 상승과 하락 국면, 채권신용도의 강세와 약세 국면을 판단해 해당 국면에서 수익이 기대되는 자산을 선택하고 투자 비중을 결정한다. 금리 상승시에는 시니어론ETF 투자 비중을 늘려 기존 채권형펀드의 약점을 보완하고 금리 하락 국면에서는 하이일드에 집중 투자해 안정적인 수익을 추구한다.
신탁보수는 선취 A형이 0.67%(선취수수료 0.7% 별도), C형이 연 1.27%이다. 30일 이전에 환매할 경우 이익금의 70%, 90일 미만은 이익금의 30%의 환매수수료가 부과된다. 90일 이후에는 별도의 환매수수료가 없다.
하나대투증권 김현엽 상품개발부장은 "글로벌 스마트리턴 펀드는 이미 여러 차례 사모펀드로 선보인 시니어론 펀드에서 한 단계 진화한 상품"이라며 "경기가 개선됨에 따라 금리 상승 가능성이 높아지고 있는 시점에 시니어론과 단기 하이일드, 그리고 높은 성장성을 기대할 수 있는 미국 하이일드에 투자를 통해 안정적이고 꾸준한 수익을 추구할 수 있다"고 밝혔다.
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