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삼성증권은 은퇴전용 자산관리 계좌인 '플랜R(Retirement)'을 출시했다.
'플랜R'은 은퇴목적으로만 운용하는 은퇴전용계좌다. 은퇴자금 분석을 통해 개인퇴직계좌인 IRA 등 은퇴자산 보존ㆍ분배 목적에 맞게 종합적인 은퇴솔루션을 제공한다.
'플랜R'에 편입되는 주력 상품으로 랩과 신탁 전용 상품이 있다. '플랜R 랩(알파랩)'은 안정적인 구조의 주가연계증권(ELS)과 채권자산을 기초로 운용된다. 편입비율을 단계적으로 조정해 금리하락과 고물가 상황에 대응하는 등 은퇴자산의 보존이라는 투자목적에 중점을 둬 운용된다. 최소 7년의 자산관리 기간을 통해 랩서비스 운용 효과 시너지를 높인다. 또 2년 단위 리밸런싱을 통해 위험자산은 점차 줄여 나가고 안정자산을 점차 확대한다. 최소가입금액은 1억 원이며, 보수는 연 0.5%다.
'플랜R 신탁(알파신탁)'은 국공채와 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 상품이다. 국공채 위주의 만기 보유 전략을 통해 안정적인 수익 추구하는 동시에 ETF 분할매수를 통해 안정적인 알파 수익을 추구한다. 절세형 채권 편입과 ETF 매매차익 비과세 효과를 통해 절세 효과도 노릴 수 있다. ETF매매나 채권 매수 시 별도의 수수료는 없다. 최소가입금액은 5,000만원이며 보수는 최초 가입시 0.5%, 이후 연 0.5%다.
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