'돈세탁 감시 미비' 일본 씨티은행 영업정지 명령

일본 씨티은행이 지난 2004년에 이어 또 다시 일본 금융당국으로부터 돈세탁 감시 규정 미비 등을 이유로 영업 정지 명령을 받았다. 당국이 개별 은행에 대해 중징계에 해당하는 영업정지 명령을 내리는 것은 매우 이례적인 일이다.

서브프라임 사태에 따른 막대한 손실로 미국 본사가 강제 국유화한 터에 글로벌 네트워크의 주요 거점인 일본 씨티은행이 또 다시 도덕성 논란에 휩싸이게 됨에 향후 적지않은 타격이 예상된다.

일본 금융당국은 최근 일본 씨티은행이 돈 세탁과 조직범죄 거래를 감시할 시스템을 충분히 갖추지 못하고 있다면서 신규 소매 영업활동을 오는 7월 15일부터 1개월간 정지시킨다고 밝혔다. 이번 소매영업부문 금지 조치는 씨티그룹이 서브프라임 사태 이후 일본내 증권, 자산부문 자회사 매각을 추진하고 소매영업에만 핵심 역량을 집중시키고 있는 마당에 터진 것이어서 씨티그룹을 더욱 곤혹스럽게 하고있다. 일본 씨티은행은 개인ㆍ기업 금융 부문에서 매년 20억달러의 매출을 올리고 있다.

일부에서는 일본 정부의 이번 조치가 서브프라임 사태 이후 보험부문 사업매각 등 구조조정 소용돌이 속에서 조직의 기강이 해이해지고 내부 통제가 느슨해지고 있는 씨티그룹에 대한 경종 차원에서 이뤄진게 아니냐는 해석도 내놓고 있다.

일본 씨티은행은 당국의 영업정지 조치에 대해 "돈세탁 감시 규정을 충분히 갖추지 못한데 대해 매우 죄송스럽게 생각한다"며 "앞으로 이런 일이 발생하지 않도록 피요한 모든 조치를 취하겠다"고 말했다.

이에 앞서 일본 씨티은행은 지난 2004년에도 프라이빗 뱅킹 부문의 돈세탁 감시 규정 미비에다 대출 대가로 채권 상품을 끼워파는 일명 '꺽기'를 강요하다 영업정지는 물론 국채 채권 입찰을 금지당한 바 있다.